寻真动态_北京寻真律师事务所

2021-03-15
3•15，打通消费堵点︱理财变赌博，“杀猪盘”假借REITs风口引投资者入瓮
对上述平台的盈利模式，北京寻真律师事务所律师王德怡分析认为，这类平台所组织开展的交易，其交易平台、交易品种和交易规则都没有取得合法许可，系违法违规交易。信托计划的投资金额最低为100万元，只允许向合格投资者发售，不允许通过大众传媒向不特定公众推介。客户参与此类交易不是投资，而是投机或网络赌博。这类平台虚构交易品种，诱导不特定投资者参与购买非法彩票，涉嫌诈骗罪或非法经营罪。王德怡进一步指出，这类交易的隐蔽性比较大，主要体现在：庄家或幕后控制人深藏不露,通过互联网远程操控，服务器和最终收款方往往在境外，投资者一旦上套，追回损失的难度很大。建议投资者远离此类交易，避免掉入诈骗陷阱。
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2021-03-06
问题仍然没解决？部分美利车金融客户：平台服务费仍在计息，新网银行拒绝协商
王德怡律师认为，银行机构在与第三方机构合作过程中，无论是银行还是第三方机构，本质上仍然是从事金融活动，都应当依法规经营。银行在第三方机构和消费者面前，具有显著优势地位。银行与第三方机构表面上是合作关系，本质上更像是授权经营关系。第三方机构的业务范围、贷款品种、收费项目和费率、业务流程，应当受银行的严格监管和审核。一旦出现投诉，把责任推给第三方合作机构，是不负责任的作法。
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2021-03-03
非法期货交易的认定应当根据形式要件和目的要件综合判定
丹棱论坛2021-03-0318:2001基本案情湖南某公司于2014年7月21日成立。中赢公司成立于2015年9月6日。中赢公司（乙方）与湖南某公司（甲方）签订《综合类加盟单位合同》，主要约定：授权乙方为甲方在北京市083号综合类加盟单位。2016年6月16日，杨某作为中赢公司在北京地区发展的客户，在湖南某公司进行了开户。杨某在湖南某公司网站完成开户后，获得交易账号：XXXX，该交易绑定了杨某在中国建设银行开设的XXXX账号，商户结算账户XXXX。自2016年6月16日至2017年1月23日，杨某就白银、天燃气、沥青、铜四种商品在交易系统中产生交易...
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2021-02-05
德勤事件引证监会出手，审计行业公信力遭质疑，都是价格战惹得祸？
“如果查证属实，德勤有可能面临行政处罚。被牵连的上市公司也可能被认定为存在欺诈，亏损的投资者会向上市公司及相关责任主体索赔，会计师事务所作为中介机构存在过错，也可能承担相应赔偿责任。”北京寻真律师事务所律师王德怡向北京商报记者说，更重要的是，此事件也会对德勤所在的行业声誉产生比较恶劣的影响，主管部门可能因此开展行业整顿。
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2021-01-31
代言P2P的明星们或被追责？风险重重背后，金融营销如何规范
王德怡进一步提出，“P2P交易在金融监管领域是高风险领域，这些代言明星、网红等为追逐广告费，放弃了对所代言领域合法合规性的审查。相关政府部门为尽可能完成追赃工作，为广大受害者挽回经济损失，要求这些明星说明问题、配合调查，且视情况责令其退赔广告费，于法有据，于情有理”。
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2021-01-30
2020年银行理财市场为投资者创收近万亿，有你的一份吗？
北京寻真律师事务所王德怡律师表示，殷经理是否涉及到违法行为还要看其是否伪造公章，如果仅是为了业绩促成交易属于违规行为。王德怡还表示，上述两份假证明是借款人的资信证明，对借款合同和保险合同的效力不产生影响，因此借款合同是成立的，庄女士可以通过走法律途径降低自己的利率。
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2021-01-23
反垄断之火烧到了金融业，多家机构引火上身的“经营者集中”是什么？
王德怡表示，随着我国供给侧结构性改革不断推进，反垄断领域的执法经验不断增长，各领域的反垄断执法工作均会有序深入。不论是金融领域，还是其他领域（如交通领域、音乐版权、学术数据库、大数据、算法、互联网等），学者们关于反垄断方面的立法及执法，均提出很多建设性的建议。在新修订的反垄断法草案中，吸收了许多国际先进经验，例如引进了避风港原则。 “企业今后在处理类似情况时，将相关材料提交给专业的公平竞争第三方评估机构，那里集中了国内竞争法领域的专家，由他们出具基本评审意见。保守的做法是，尽可能按照申报标准的要求提交文件，取得批准后才实施下一步的集中行为。”
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2021-01-15
重磅！最高法院认定小贷公司等七类地方金融组织不适用新民间借贷司法解释，利率也将松绑？看律师如何解读
在北京寻真律师事务所主任律师王德怡看来，“利率水平不再受民间借贷4倍LPR的限制”存在过度解读。 “无论是金融机构还是民间借贷,只要是合法的借贷,法律都应当同等保护。现有制度的设计，对金融机构已是很详尽，一些刑事罪名（如信用卡诈骗罪、高利转贷罪）系专为保护银行利益而设定，而对民间借贷方则不然。”王德怡表示，在这种情况下,金融机构的借贷利率,不应高于民间借贷利率。否则，不符合同等保护的精神，也不符合道义。
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