寻真动态_北京寻真律师事务所

2024-01-13
警惕！用数字人民币“跑分”涉嫌犯罪，首例案件已审结
具有便捷性、可溯源性和安全性的数字人民币竟成为了犯罪分子洗钱“跑分”的工具。1月9日，据上海高院官方微信，上海市杨浦区人民法院审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件。随着数字人民币的推广普及，一些不法分子也盯上这一新兴事物，利用数字人民币交易的隐蔽性、可控匿名等特征，或用以实施诈骗犯罪，或用以转移涉诈资金。面对新手段，技术搭建方该如何预防？消费者又需警惕哪些风险？洗钱超千万元根据案情披露，2023年5月底，汪某来到某银行ATM机处，在短短两小时内，使用10多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过ATM数字人...
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2023-12-28
树立全链条追诉意识、健全衔接机制最高检为金融犯罪划“围栏”
北京寻真律师事务所律师王德悦在接受北京商报记者采访时表示，例如，检察机关将深化与金融监管部门的协作配合，通过加强与金融监管部门的沟通协调，检察机关可以更加及时、准确地把握金融市场的动态和风险点，进而提高对金融违法犯罪的侦测和打击能力。
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2023-12-22
4.5%利率吸引客户“回家”！部分利息由第三方发放，振兴银行在下什么棋？
王德悦表示，辽宁振兴银行“回迁有礼”活动转存过程中可能存在利率风险和信用风险，如果转存的账户或产品的综合利率低于原来的存款利率，储户可能会损失一部分利息收益，同时，如果银行或第三方公司出现信用问题，可能会影响储户的存款安全和收益。建议储户在参与转存活动前仔细阅读相关条款和条件，了解转存过程中的风险和收益情况，并根据自己的风险承受能力和资金需求作出决策。
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2023-12-15
事关银行保险行政处罚，金融监管总局重磅发布
北京寻真律师事务所律师王德悦表示，《办法》通过细化裁量阶次与适用情形，银行业保险业相关机构在面对不同情况时的处罚力度可以得到更加精确的调控，有利于保护被处罚机构的合法权益，同时也有利于维护金融市场的稳定和公平。
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2023-12-11
冲量存款灰产难禁：“黄牛”、贴息卷土重来
谈及冲量存款灰产，北京寻真律师事务所律师王德悦在接受北京商报记者采访时表示，银行在存款利率下调与存款资金需求加大的矛盾下，为完成揽储任务采取了贴息存款的方式，即通过向存款人支付额外的利息来吸引存款。对于一些储户来说，贴息存款提供的利率较高，且通常不需要在柜台排队等待办理，尤其是在节假日等高峰期，贴息存款的诱惑力更大。
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2023-12-11
寿光“明星”果蔬交易所被查，揭开“电子盘”风云二十年
北京寻真律师事务所主任王德怡告诉南方周末记者，寿光果蔬盘中，大量客户从事无实物交付的电子交易，以集中交易方式买卖标准化合约，最高人民法院多例案件以此作为“非法期货”的核心特征。在大宗商品现货领域，王德怡律师团队曾获得多地首例案件胜诉裁决，代理过多起寿光果蔬盘投资人与交易平台间的合同纠纷案。
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2023-11-30
手机租赁变高利贷？有人因此陷入债务漩涡、成为“老赖”，还有人名下房产被冻结.......
王德怡认为，部分平台商家引导用户租机套现，本质上是使租赁手机这一行为演变成高息借贷消费。程序供应商所收取的各项费用远远超过法定的利率或支付平台允许的标准。
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2023-11-27
追踪| “房贷变消费贷”风波后续：银行补降利率，贷款性质多数未变
王德悦建议，购房者在签订贷款合同前，应该对银行和贷款产品进行详细了解，包括贷款利率、还款期限、提前还款规则、违约条款等，了解房屋按揭贷款的相关政策和法规，如果发现合同中有不合理的条款或存在风险，应该及时提出并要求修改，以便更好地保障自己的权益。签订贷款合同后，应当保持与银行的沟通，及时了解贷款的审批进度和还款情况，并确保贷款用途是合法的，即用于购买房屋或与房屋相关的用途。
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